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“去通道”、謀轉(zhuǎn)型,信托業(yè)出現(xiàn)哪些發(fā)展新趨勢?

2025-06-18 14:11 來源:新華社
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(責(zé)任編輯:孫丹)
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“去通道”、謀轉(zhuǎn)型,信托業(yè)出現(xiàn)哪些發(fā)展新趨勢?

2025年06月18日 14:11   來源:新華社   

隨著信托業(yè)轉(zhuǎn)型不斷深入,“單一信托+信托貸款”的通道業(yè)務(wù)大幅縮減,信托資金運用方式更加多元。中國人民銀行近日發(fā)布的數(shù)據(jù)顯示,5月末信托貸款余額為4.36萬億元,僅占同期社會融資規(guī)模存量的1%。

“三分類”新規(guī)的指引下,我國信托業(yè)發(fā)展有何新趨勢?如何為服務(wù)實體經(jīng)濟提供更多支持?

資產(chǎn)規(guī)模延續(xù)回升勢頭——

2024年末,我國67家信托公司管理的信托財產(chǎn)規(guī)模已達29.56萬億元。

“這不是簡單的資產(chǎn)規(guī)模擴大,而是信托業(yè)在實施‘三分類’業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型后規(guī)模所產(chǎn)生的顯著變化,也是信托業(yè)順應(yīng)市場需求變化作出的積極調(diào)整。”復(fù)旦大學(xué)信托研究中心主任殷醒民說。

增長、下降、再增長……最近十多年來,信托資產(chǎn)規(guī)模經(jīng)歷了螺旋式演進,曾在2017年躍升至26.25萬億元,又跌至2020年的20.49萬億元,后在2021年出現(xiàn)回穩(wěn)態(tài)勢,并延續(xù)回升勢頭至今。

信托業(yè)曲折前行的背后,是資產(chǎn)規(guī)模增長與業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)優(yōu)化并行。

2023年6月,信托業(yè)務(wù)分類新規(guī)正式落地實施。新規(guī)明確了資產(chǎn)服務(wù)信托、資產(chǎn)管理信托和公益慈善信托三大類25個業(yè)務(wù)品種,進一步厘清了信托業(yè)務(wù)邊界。

中國信托登記有限責(zé)任公司副總裁劉鐵峰認(rèn)為,“三分類”新規(guī)為信托行業(yè)注入了可持續(xù)發(fā)展的強大動力,促使信托機構(gòu)回歸本源,重塑競爭優(yōu)勢,推動行業(yè)健康有序發(fā)展。

“不得以任何形式保本保收益”“不得為任何違法違規(guī)活動提供通道服務(wù)”……從監(jiān)管部門對資產(chǎn)服務(wù)信托的相關(guān)要求可以看出,破剛兌、去通道、去嵌套已成為信托公司轉(zhuǎn)型發(fā)展的清晰方向。

數(shù)據(jù)顯示,2024年新成立信托規(guī)模8.32萬億元,其中資產(chǎn)服務(wù)信托產(chǎn)品4.73萬只,規(guī)模4.48萬億元,分別占新成立產(chǎn)品個數(shù)和規(guī)模的70.17%和53.84%。

“資產(chǎn)服務(wù)信托是信托業(yè)的本源業(yè)務(wù),是信托機構(gòu)區(qū)別于其他金融機構(gòu)的關(guān)鍵,對信托公司專業(yè)能力提出更高要求。”上海金融與發(fā)展實驗室主任曾剛說。

為資本市場輸送中長期資金——

記者從中國信托業(yè)協(xié)會了解到,2024年,22.25萬億元的資金信托中,有28.81%的資金直接投向?qū)嶓w經(jīng)濟,并有46.17%的資金通過證券市場投向?qū)嶓w經(jīng)濟。

2024年4月,資本市場“國九條”再升級,明確鼓勵銀行理財和信托資金積極參與資本市場。之后,信托公司積極行動,為資本市場輸送了數(shù)量可觀的中長期資金。

劉鐵峰介紹,2024年新成立資產(chǎn)管理信托1.96萬只,規(guī)模3.83萬億元,引導(dǎo)資金精準(zhǔn)流向資本市場。

中國信托業(yè)協(xié)會的數(shù)據(jù)顯示,2024年末,資金信托投向證券市場規(guī)模合計為10.27萬億元,較上年末增長55.61%。證券市場成為資金信托的第一大投向領(lǐng)域,占比達到46.17%。

“信托公司正通過多種舉措,助力更多固有資金和社會資金投向科技企業(yè),推動產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)升級和科技創(chuàng)新實力提升。”殷醒民說。

財富管理業(yè)務(wù)發(fā)展空間較大——

當(dāng)前,越來越多人希望通過合理的資產(chǎn)配置,提升投資效率、增加財產(chǎn)性收入。在專家看來,信托客戶需求已從單一的高收益訴求轉(zhuǎn)向綜合財富管理需求,這使得信托公司的財富管理業(yè)務(wù)發(fā)展空間較大。

財富管理服務(wù)信托在“三分類”中居首位,共涉及19個業(yè)務(wù)品種,在信托25個業(yè)務(wù)品種中占76%。

數(shù)據(jù)顯示,2024年末,財富管理服務(wù)信托規(guī)模超萬億元,其中家族信托余額約6400億元,保險金信托余額約2700億元,其他個人財富信托余額約1150億元。

“近年來家庭服務(wù)信托興起,將更好滿足廣大中等收入家庭長期和穩(wěn)健的財富管理需求。”殷醒民介紹,信托公司正立足差異化戰(zhàn)略,針對不同類別客戶需求設(shè)計定制化產(chǎn)品,提供代際傳承、托管、破產(chǎn)隔離和風(fēng)險處置等專業(yè)信托服務(wù)。

助推慈善信托可持續(xù)發(fā)展——

慈善信托發(fā)展對于促進共同富裕、體現(xiàn)“金融為民”有著重要意義。

數(shù)據(jù)顯示,2024年全國共有539單慈善信托新設(shè)立備案,新增備案規(guī)模16.61億元,備案數(shù)量及規(guī)模創(chuàng)新高。截至2024年末,全國累計備案慈善信托規(guī)模85.07億元。

“目前,絕大部分慈善信托受托人由信托公司擔(dān)任。”中國信托業(yè)協(xié)會首席經(jīng)濟學(xué)家蔡概還介紹,立足受托人定位,信托公司深度參與鄉(xiāng)村振興、教育醫(yī)療、科技攻關(guān)、生態(tài)環(huán)保等事業(yè)。粗略計算,信托公司管理的慈善信托已累計支出近35億元。

記者從多家信托公司了解到,除了傳統(tǒng)現(xiàn)金交付公益慈善信托,信托公司正在探索以股權(quán)、不動產(chǎn)、知識產(chǎn)權(quán)、信托收益權(quán)、保險收益權(quán)等作為信托財產(chǎn)交付慈善信托,吸引更多主體參與,不斷豐富財產(chǎn)來源,助推慈善信托可持續(xù)發(fā)展。

在“三分類”格局下,信托行業(yè)經(jīng)歷了深刻的變革與調(diào)整。站在新的起點,信托公司正以積極姿態(tài)規(guī)劃新的發(fā)展篇章,在行業(yè)轉(zhuǎn)型提質(zhì)增效、服務(wù)實體經(jīng)濟發(fā)展、促進社會事業(yè)進步等方面持續(xù)發(fā)力,推動信托業(yè)實現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展。(記者吳雨)

(責(zé)任編輯:孫丹)